Судебные споры с кредитными организациями

Судебные споры с кредитными организациями

- оспаривание условий кредитного договора в судебном порядке;

- уменьшение неустойки в соответствии со ст.333 ГК РФ;

- освобождение имущества из под залога;

- уменьшение процентов по кредиту;

- досудебное урегулирование споров на выгодных условиях;

- представление интересов доверителей на любой стадии процесса.

Принимаем заявки на бесплатную консультацию круглосуточно!

Я согласен с условиями обработки моих персональных данных

Заключение кредитного договора, без внимательного изучения его условий (неважно, будь то ипотека или обычный потребительский кредит), может привести заемщика в ситуацию, когда выплачивать кредиты (проценты пени и штрафы) он не в состоянии.

Этапы работы кредитного юриста

  • Консультация и изучение документов

    на первичной консультации юрист изучит документы, определит основания для подачи иска в суд и перспективы положительного разрешения ситуации

  • Заключение договора

    в случае если вы решили воспользоваться нашей помощью, мы определяем объем и план работы, заключаем договор, вы приносите доверенность на представление интересов, и мы приступаем к действиям

  • Судебный процесс

    кредитный юрист разрабатывает стратегию и тактику ведения дела, подготавливает необходимые процессуальные документы, и представляет ваши интересы до момента вынесения решения суда

  • Заключительный этап

    после вынесения решения суда кредитный юрист ознакомит вас с документами, а в случае необходимости подскажет, как действовать в рамках исполнительного производства

Кредитные юристы нашего бюро уже на протяжении многих лет защищают интересы заемщиков в различных жизненных ситуациях. Мы расторгнем кредитный договор, снизим проценты, вернем страховку, отменим необоснованные пени и штрафы в судебном порядке, обезопасим от незаконных действий коллекторов или судебных приставов.

Реструктуризация кредита через суд

Добиться реструктуризации можно не только обращаясь в банк, но и в судебном порядке. Сделать это непросто, в ходе заседания представители банка укажут на риски, которые заемщик мог и должен был предусмотреть.

Однако перед обращением в суд обязательно нужно подать заявление в банк. Несмотря на то, что с июля 2017 года обязательный претензионный порядок рассмотрения споров для многих ситуаций отменен, в делах, которые касаются выплат по коммерческим договорам это требование осталось в силе.

Поэтому игнорирование этого требования приведет к возвращению иска без рассмотрения. Кроме того, заемщик, обратившись вначале с заявкой в банк, имеет больше шансов на удовлетворении своей просьбы в досудебном порядке. Это экономит время и деньги.

Снижение незаконно начисленных процентов через суд

Должникам банк назначает штрафы и начисляет проценты, которые существенно осложняют и без того тяжелое положение заемщика. Особенно это характерно для микрофинансовых организаций (МФО), выставляющих от 0,6 до 2% в день за предоставленный микрокредит.

Облегчить ситуацию можно, если опротестовать назначенные штрафы и проценты. В ст. 333 ГК РФ указывается, что они должны быть соразмерными. Предварительно заявление с требованием снизить размер санкционных начислений следует подать кредитору. Через месяц, если финансовое учреждение не пошло навстречу, можно обращаться с иском в суд.

Это непростая ситуация, требует грамотного обоснования причин и правовой аргументации. Рекомендуется обращаться за помощью к юристу, который поможет в составлении документов и в отстаивании позиции в суде.

Возврат страховки через суд

Страховка по кредиту отягощает финансовую нагрузку на заемщика, но одновременно она позволяет получить одобрение банка на получение кредита, снижает процентную ставку по нему.

При необходимости от договора страхования можно отказаться, в том числе и через суд. Заявление на отказ подается в банк, и он может его не удовлетворить, поэтому придется готовить исковое заявление. Срок, в который это можно сделать, небольшой, – всего 14 дней. При этом процентная ставка по кредиту не изменится.

Попытки банка заставить изменить договор, подписать дополнительные соглашения можно парировать нормами ст. 935 ГК РФ, а также нормами закона о защите прав потребителей. Они закрепляют право граждан на заем без получения дополнительных услуг. Но это не касается тех случаев, когда страхование при получении кредита обязательно (залоговое имущество в виде недвижимости или транспортного средства).

Кредитный юрист готов подключиться на любом этапе работы. С нами вы можете быть уверены, что ваши права защищены.

Советы юриста

Преждевременное расторжение кредитного договора

Преждевременное расторжение кредитного договора не относится к досрочной выплате займа. Любая из сторон – должник или банк, другая финансовая организация – могут выступить с инициативой по прекращению действия соглашения. Заемщик может воспользоваться ситуацией, когда кредитор необоснованно, в одностороннем порядке повышает процентную ставку. Но, во-первых, сделать это не просто, придется обращаться в суд. Во-вторых, следует внимательно посмотреть условия договора. Наконец, в-третьих, заемщик не освобождается от уплаты кредита – тела и процентов по нему.

Поэтому предварительно рекомендуется обратиться за консультацией к кредитному юристу Бюро. Он рассмотрит ситуацию и подскажет наиболее грамотные действия, которые доступны заемщику.

Прочитать полностью
Дифференцированный график платежей

При оформлении кредита менеджер банка предложит не самые выгодные условия. В частности, это касается графика платежей. Обычно предлагают аннуитетный, при котором вся сумма – и тело, и стоимость кредита (проценты) – распределяются на равные платежи. Рекомендуется настаивать на дифференцированном графике.

По нему в начале ежемесячные платежи выше, но вскоре ситуация выравнивается, а затем они становятся меньше. Стоимость кредита при дифференцированном графике, при прочих равных, существенно ниже. Кроме того, заемщик получает определенный зазор, позволяющий перекредитоваться при снижении средней процентной ставки по кредитам в стране.

Прочитать полностью
Лояльность банка к заемщику

В спорах с кредитными организациями заемщик обязан на профессиональном уровне владеть как финансовым делом, так и юриспруденцией. Переписка, аргументация, поиск контраргументов – все это на стыке этих двух дисциплин. И даже если заемщик обнаружил некоторые признаки нарушения его прав, как потребителя, на этом основании будет настаивать на расторжении кредитного договора, суд откажет ему. Мотивация решения – нет оснований для удовлетворения требований, обязательства перед ответчиком не выполнены.

Чтобы избежать финансовых и временных потерь, рекомендуется на ранней стадии спора обращаться к юристам Бюро. Это нужно еще до того, как начать спор. Ведь лояльность банка к заемщику – это возможность перекредитоваться или реструктурировать задолженность на выгодных условиях. Наши юристы помогут выбрать и реализовать эффективное решение.

Прочитать полностью



Цены

Услуга Стоимость
Первичная консультация (до 30 мин) бесплатно
Подготовка процессуальных документов от 2 000 рублей
Представление интересов в суде до вынесения решения от 10 000 рублей
Разовое участие юриста в судебном процессе от 5 000 рублей
Выезд юриста на ознакомление с материалами дела от 5 000 рублей
Досудебное урегулирование споров от 5 000 рублей
* Окончательная сумма формируется после определения объема работы и степени сложности дела.
Оставить свой отзыв

Отзывы клиентов Бюро 812 о работе кредитного юриста

Шувалова Г.А.
Была задолженность перед ПАО «Бинбанк» в размере 9 миллионов рублей под залог объекта. Банк без моего участия провел оценку и сильно занизил стоимость недвижимости. Юристам удалось восстановить сроки, оспорить оценку и заключить мировое соглашение с банком. Спасибо большое за качественную и профессиональную работу.
Прочитать полностью
Шувалова Г.А.
Красилов Н.В.

В 2016 году банк ВТБ подал на меня в суд, в связи с просрочкой по кредиту и на залоговое имущество. Ситуация была, казалось, необратимой, т.к. под залог по сути попадал мой бизнес в виде помещения. Друг посоветовал мне обратиться в ЮрБюро. Юрист мне все разложил «по полочкам» на первой же консультации, объяснил ход действий. Я смог понять о незаконности  завышенных процентов и несоразмерности залога. В итоге я решил полностью доверить решение вопроса юристу компании, о чем ни разу не пожалел! Юрист представлял мои интересы в суде. Удалось не только снизить проценты, но и установить мирное соглашение с банком о выплате кредита на выгодных условиях для меня. Огромное спасибо юристу, который представлял мои интересы!

Прочитать полностью
Красилов Н.В.
Корявин А.Д.

Обратился в Юридическое бюро в связи со сложной ситуации с потребительским кредитом. Альфа банк уже выставил требование и готовился к подаче иска в суд. Спасибо юристам, которые смогли договориться с банком, теперь я плачу по графику меньшие суммы!

Прочитать полностью
Корявин А.Д.
Мехов А.К.

В 2017 году я продал автомобиль, который находился в залоге у банка с целью закрыть кредит. Меня сильно подставили и денежные средства за проданный автомобиль я не получил. Спасибо большое юристу Марине Андреевне, она помогла с подготовкой документов в правоохранительные органы и машину удалось вернуть. В суде она добилась значительного снижения процентов и освобождения автомобиля от залога в связи с несоразмерностью! Работой юриста очень доволен!

Прочитать полностью
Мехов А.К.

оставьте заявку и получите бесплатную консультацию